Череповчане выступили посредниками в комбинации списывания средств с банковских карт жителей всей России.

Информационное общество диктует свои правила. Раньше злодею, чтобы заполучить чужие деньги, нужно было вступать в физический контакт с жертвой — кошелек отобрать силой или украсть тайком. Современные преступники пополняют свой счет, опустошая чужие несколькими кликами компьютерной мышки, не покидая удобного кресла. Потерпевшие чаще всего и не подозревают о том, что, перейдя по ссылке, указанной в невинном на первый взгляд СМС-сообщении, фактически предоставили злоумышленникам полный доступ к своему банковскому счету. Журналист «ГЧ» пообщался с сотрудником уголовного розыска и начальником полиции города Денисом Николаевым, чтобы выяснить все подробности виртуальных преступлений, прочно занявших первое место в общей криминальной сводке Череповца.

Вредоносное послание

Сразу поясним, что жертвами этих преступлений становятся люди, которые установили специальное приложение, предлагаемое банком, связав тем самым свой сотовый телефон и банковскую карту. А теперь обрисуем схему, которой пользуются преступники. Организатор с помощью специальной компьютерной программы засылает в сотовые телефоны людей вирус. Его главная задача — заставить абонента перейти по ссылке. Как это сделать? Сыграть на любопытстве или невнимательности человека. Допустим, вы получаете СМС-сообщение: «Привет, здорово вчера погуляли», и далее — адрес интернет-странички. Вы кликаете на ссылку и... ничего не происходит. Сайт не загружается. Вы пожимаете плечами, мол, ерунда какая-то. А вирус уже предоставил преступнику доступ к вашей банковской карте. Есть одна любопытная деталь. Психологически подмечено, что достоверности посланию придает ваше имя. К примеру, текст: «Антон, это ты?» — заставит Антона внимательнее прочитать СМС и... перейти по ссылке. Где злодей может взять ваши данные? На сайте объявлений, где вы продавали, например, старую мебель или хотели купить лыжи.

Пирамида посредников

После получения доступа к вашему банковскому счету главная задача организатора преступления — как можно скорее списать с него деньги, перекинув их на другой счет. Понятно, что, если бы злодей пользовался своим одним-единственным счетом, вычислить его не составило бы труда. Поэтому махинатор разрабатывает целую цепочку. Ищутся посредники, которые будут открывать на свое имя банковские карты. Деньги владельцев зараженных вирусом телефонов организатор переводит на счета посредников. Те обналичивают их, получая свой процент, и далее деньги поступают снова организатору — путем перевода их на банковские карты или на разнообразные «киви-кошельки».

В деле, которое с прошлого года расследуется в череповецкой полиции, четверо жителей нашего города выступают как раз в роли таких посредников. Главный фигурант наткнулся на предложение легкого заработка в Интернете случайно, когда искал объявление о вакансиях — хотел трудоустроиться. Взвесив за и против, мужчина предпочел незаконный заработок.

Процент за обналичку

Посредники использовали банковские карты определенного типа. Они были с нулевым балансом, а стать их обладателем мог любой желающий с 14 лет. В сутки на нее можно было перевести до 8 000 рублей. В среднем от организатора поступало около 5 000 рублей. Обналичив средства, череповчанин получал 35 % от суммы. Оставшиеся пересылал организатору. Отметим, что руководитель преступной цепочки и другие ее звенья напрямую не контактировали. Общение носило обезличенный характер: никаких имен или номеров телефона — только социальные сети, мессенджеры, где используются ники.

Меж тем череповецкий посредник понял, что один уже не справляется. Заражение вирусом телефонов носило столь массовый характер, что организатор готов был осуществлять переводы десятками за ночь. Череповчанин сначала пригласил друга, потом еще одного, потом приятелей, знакомых. Дело доходило до того, что у банкоматов подростки выстраивались в очередь, снимали деньги, поступившие на оформленные на них карты, получали за это 200 или 300 рублей и отдавали деньги далее по цепочке.

От Магадана до Калининграда

Понимая, что город наш все-таки небольшой, а возле многих банкоматов установлены видеокамеры, череповчане стали закрывать лица, снимая деньги. Более того, приятели ездили в другие города, чтобы обналичить деньги — в Санкт-Петербург и Бокситогорск, Ярославль и Тихвин. Именно в Тихвине они и были задержаны. Там они проходят обвиняемыми по 11 эпизодам таких краж. Расследование уголовного дела находится на завершающей стадии, в скором времени его направят для рассмотрения в суд. Но череповчанам еще предстоит ответить и за преступления, совершенные на родине. Дело в том, что изменения в законе предписывают регистрировать преступления по месту их совершения. В Череповце выявлено почти полторы сотни эпизодов. По самым скромным подсчетам речь идет об общем ущербе в 750 тысяч рублей. Но 150 эпизодов — это выявленные. А материалы к череповецким оперативникам продолжают поступать из разных городов России (где проживают владельцы карт) и до сих пор. География действительно обширна, как говорят сами полицейские, — от Магадана до Калининграда.

P. S. Мы не случайно столь подробно рассказали, как именно преступникам удается получить доступ к чужому банковскому счету. Дело в том, что и в Череповце есть уже немало случаев, когда на мобильные телефоны жителей поступают «вирусные» эсэмэски. И деньги череповчан, как вы понимаете, утекают в чужие города.

Марина Алексеева,
Газета "Голос Череповца", 1 сентября 2016 г.